lunes, 3 de octubre de 2011

Las tarjetas prepago, una nueva modalidad utilizada para lavar dinero

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El Mundo
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A pesar de que las tarjetas prepagadas tienen límites relativamente bajos, con varias de ellas es mucho más fácil trasladar dinero y evitar que sean detectados.

Esta modalidad la estarían utilizando los delincuentes para trasladar dinero entre Estados Unidos y México.

Excelsior

Las tarjetas prepagadas son una herramienta “atractiva” para realizar operaciones de lavado de dinero, según Jeff Wallenstrom, coordinador de personal de la Drug Enforcement Administración (DEA).

Es un instrumento más sencillo de manejar para los delincuentes que mover dinero en efectivo”, aseguró.

Y es que este tipo de plásticos que circulan en varios países del mundo se adquieren en tiendas de conveniencia o departamentales, se recargan ahí mismo con el límite que cada país establece y se puede pagar con ellas sin usar identificación. En México el límite es de alrededor de tres mil pesos.

El especialista aseguró que cuando se trasladan fondos ilícitos de Estados Unidos a México, las organizaciones criminales mueven casi siempre efectivo por la frontera.

Les gusta utilizarlo porque es anónimo, es muy difícil de rastrear y porque se acepta universalmente”, explicó.

No obstante, expuso que usar el dinero en efectivo tiene dos desventajas: la primera, su volumen. Calcula que un millón de dólares en billetes de 100 dólares pesa 10 kilogramos. Y el segundo inconveniente, dijo, es que es fácil de detectar, tanto por perros que vigilan la frontera como por las máquinas que usan los guardias.

 

Así, advirtió que a pesar de que aún es el medio preferido para el blanqueo de recursos, los hoy delincuentes están migrando hacia las tarjetas prepagadas.

Este tipo de plásticos existe en dos modalidades: las que son cerradas, es decir, aquellas que se compran en una tienda y se usan sólo en ese establecimiento o las que se pueden usar en varias cadenas de tiendas.

En los últimos 10 años han surgido las tarjetas prepagadas. La ventaja para los delincuentes al usarlas es que los perros no las detectan, o bien, las pueden confundir con plásticos de crédito, son anónimas y fáciles de cargar”, aseguró.

Otra ventaja es que se puede tener dinero sin identificarse, lo cual resulta atractivo, pues no dejan rastro. Las tarjetas de acceso prepagado ofrecen velocidad ya que se mueven de forma electrónica por todo el mundo el instante”, añadió.

Así, es más sencillo poner un millón de dólares en varias tarjetas en una misma cartera, y atravesar la frontera sin problemas. “Una vez que se tiene el dinero en las tarjetas, se tiene acceso al sistema financiero de todo el mundo a través de los pagos y compras que se concretan con el plástico”, afirmó.

Incluso, dice que es un mecanismo mucho más barato que trasladar los recursos en efectivo