sábado, 3 de enero de 2015

Guía para la preparación de nuestro testamento (primera parte)

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Testamento notarios en Quebec documento español

Foto: Flickr / Ken Mayer (CC)

Como suele suceder todos los comienzos de año, la sombra de aquellos proyectos que nos planteamos a principios del año que se termina y que no pudimos concretar, vuelven con la fuerza de nuevos proyectos para el año que comienza. Para muchos de nosotros resolver la cuestión del testamento es una asignatura pendiente que pasa de un año al otro. Si también es su caso, y la preparación del testamento forma de sus resoluciones para este 2015, lo invito a leer esta columna.

Guía para la preparación de nuestro testamento (Primera Parte)

Veamos juntos la presente guía que reúne algunas de las cuestiones sobre las que debe pensar antes de su entrevista con su notario para la preparación de su testamento. Tome papel y lápiz y busque sus propias respuestas a las siguientes preguntas:

1) Ámbito de aplicación del testamento:

El testamento se puede aplicar a los bienes del testador que se encuentren en cualquier lugar del mundo, o se pueden aplicar distintos regímenes para cada categoría de bienes. Así, por ejemplo, si el testador posee (o va a recibir por herencia) bienes inmuebles situados en otros países que no van a reconocer el testamento en su totalidad (Ejemplo: Argentina, Perú, México, Colombia, etc.) esta circunstancia debe ser informada a su notario para resolver cualquier conflicto entre el testamento y la ley del lugar donde será aplicado.

Pregúntese: ¿Yo poseo o heredare bienes en otro país?

2) Bienes:

Haga una lista de los bienes que integran al día de hoy su patrimonio y sobre los que tendrá que disponer. Esto le permitirá decidir que legados prever que respeten su deseo y analizar las consecuencias fiscales que tendrán. Ejemplo de bienes:

– Inmuebles ( de titularidad única o en condominio)
– Inversiones
– Seguros ( aclarar si tienen beneficiario designado)
– Depósitos
– Regímenes de retiro y/o pensión
– Joyas

3) Herederos:

Deberá pensar sobre su elección de herederos, respondiendo a las siguientes preguntas: ¿Quiénes heredarán, en qué orden y qué cosas?

Podrá crear uno o más legados particulares (de un bien determinado a determinada persona), o legados universales (todos sus bienes a una o más personas) y a quiénes. También determinar distintos órdenes de herederos.

Crear distintos órdenes implicará prever quién heredará en segundo o tercer lugar si el primer legatario fallece. (Ejemplo: Primer legatario universal es el cónyuge (primer orden), y en caso de fallecimiento de éste, heredan los hijos (segundo orden).)

4) Tiempo de entrega de los bienes al heredero:

Deberá usted decidir en qué momento se hará la entrega de los bienes al heredero. Por ejemplo usted podrá decidir que los bienes se entreguen a los herederos inmediatamente después del fallecimiento, o a la mayoría de edad, o en forma escalonada, un porcentaje a los 18 años, un porcentaje a los 25 años, saldo a los 30 años, etc. El tiempo puede no ser el mismo para todos los herederos.

Si usted decidiera que los bienes no sean entregados a los heredaros en forma inmediata deberá preverse un mecanismo que permitirá que los bienes sean administrados por un responsable hasta el momento en que los herederos alcance la edad prevista para la entrega de los bienes.

5) Régimen matrimonial:

Deberá usted especificar su estado civil, y si está casado, informar al notario el lugar y fecha de matrimonio y bajo qué régimen matrimonial está usted casado (Comunidad de bienes, régimen de separación de bienes, etc.) así como si se ha firmado un contrato de matrimonio, si se han firmado capitulaciones, si se ha firmado contrato prenupcial, etc.

La información acerca de la primera residencia común puede ser relevante en algunos casos de personas casadas.

Si es estuvo casado y hoy está divorciado, la información del divorcio (fecha y lugar de la sentencia de divorcio) deberá ser también proveída al notario.

Finalmente, si el testador es viudo la información relativa a la fecha del fallecimiento del cónyuge es también importante.

Los invito a seguir en nuestra próxima entrega la continuación de la presente guía.

¡Feliz año 2015!

La presente columna es hecha a título general e informativo, sin otra pretensión que la de ilustrar al lector sobre los aspectos notariales vinculados al diario vivir de una persona en la provincia de Quebec. Queda el lector invitado a buscar las respuestas concretas a sus necesidades notariales con el consejo de su profesional de confianza.

Por cualquier duda pueden llamar al teléfono 514-513-9788, o escribir a rber@montreal-notaire.com o a través de la GuíaNM.