miércoles, 8 de mayo de 2013

Preguntas sobre su plan financiero

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Cuentas Claras
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Plan financiero finanzas personales Canada

Cada familia tiene que tener un plan financiero hecho a medida y hacer un seguimiento anual que tenga en cuenta los cambios a corto y a largo plazo. Por eso es importante responder a las siguientes preguntas:

1) ¿Tiene un plan financiero que cubra los siguientes puntos: gestión de liquidez, inversiones, protección de activos y protección de nuestra capacidad de ingreso, sucesión, fiscalidad, retiro?

2) ¿Tiene un presupuesto mensual y anual?

3) ¿Tiene un registro de los impuestos a pagar antes de fin de año?

4) ¿Toma ventaja de todos los planes de ahorros disponibles (REER, CELI, REEE)?

5) ¿Ya decidió cómo va a financiar el estudio postsecundario de sus hijos?

6) ¿Consideró la opción de de repartir el ingreso con su pareja para reducir impuestos a pagar a la hora de su retiro?

7) ¿Está maximizando la deducción de interés en el pago de sus deudas?

8) ¿Cuándo fue la ultima vez que revisó la distribución de activos y el rendimiento de sus inversiones?

9) ¿Está satisfecho con la cantidad actual de sus ahorros para su retiro?

10) ¿Tiene un plan de salud acorde a sus necesidades?

11) ¿Revisó su protección de activos y su protección de capacidad ingreso últimamente?

12) ¿Tiene un mandato de inaptitud?

13) ¿Tiene un plan de sucesión que tenga en cuenta impactos fiscales y cambios de leyes en los últimos años?

14) ¿Tiene un testamento?

15) ¿Consideró diferentes estrategias de donación en su plan financiero y su plan de sucesión?

VER TAMBIÉN: La importancia de tener un plan financiero

En resumen, es importante hacerse estas 15 preguntas anualmente y revisar nuestro plan financiero para poder hacer los cambios necesarios, y poder lograr una independencia financiera que nos ayude a cumplir nuestros objetivos a corto y largo plazo. 

Por cualquier consulta no duden en escribirme a pablo.abriani@noticiasmontreal.com o a pablo.abriani@scotiabank.com, o llamarme al 514-499-5962 ext. 2003.

Foto: Flickr / kenteegardin (CC)